【2024年10月最新】債権管理とは？おすすめ債権管理システムをご紹介！

Last Updated on 2024-11-01 by プロキュア編集部

1 . 債権管理システムとは？

債権管理システムとは、その名の通り債権を管理するシステムのこと。契約によって生じた債務・債権の支払状況や残高などの情報を一括管理することのできるツールのことです。

債権とは、契約相手などが自社に対して支払うべき金額や特定の行為を要求する権利のことを指します。ビジネスにおいては、多くの場合、負債（未払いのお金など）を請求する権利やその金額のことを表します。

詳しい機能は次項で解説しますが、債権管理システムを使うと未払いの契約金を期日などの付加情報まで含め一元管理できるうえ、請求書の発行等まで行うことができるようになります。

債権管理システムの機能

・債権に関するデータや作業の一元管理

債権には様々なデータがあります。またそれぞれのデータに対して作業が必要であり、人の手でこれらを全て行うと人手が必要でありミスをすることもあります。

債権管理システムでは、債権に関するデータや作業の一元管理を行うことができるため、ミスを減らすことに大いに貢献してくれます。

・債権のデータをそのまま請求書として発行することができる

実務上でもっとも役立つのが、この請求書発行機能でしょう。請求書の発行タイミングや請求回数を登録することで、定期的な自動発行はもちろん、システムによっては自動送付までを行うことができます。

現代では振り込みやクレジットカードをはじめ多くの支払い方法がありますが、それらに対応できる債権管理システムもあります。システムの導入に際し、業務フローを変更しなくてもいいのは優れた点ですね。

・自動で消込をしてくれる

請求業務と合わせて必ず発生するのが消込業務です。債権管理システムは、なんと消込業務まで自動で行うことが可能です。請求と消込が合わせて自動化できると、入金回収フローの多くを省略できるため経理部門の業務効率は大きくアップするでしょう。

機械学習によって消込の精度が高められることもあり、今後欠かせないツールの一つになることが予想できます。

・入金や支払状況がリアルタイムでわかる

会計ソフトを使う場合、売掛金と入金の把握が必要になります。しかし債権管理システムを使うことにより、これらを同時に把握することができ、未払いとなっているクライアントをすぐに把握することが可能です。

売掛金以外にも、受取手形や立替金などの債権に関係する処理もリアルタイムで把握することができるため、売掛金への対応が遅れてしまうことなく業務の効率化をはかることが可能です。これらを一つずつ人が確認をしていると、どうしても見逃しがでてしまうものです。

・ほかのシステムと連携

会社で使用しているほかのシステムと連携できる点も、債権管理システムのメリットです。

例えば、前述した自動消込は会計ツールと連動させることで付随して発生する処理を合わせて終えることができるようになるのはもちろん、販売管理システムと合わせればそのまま債権管理→請求書発行…と連鎖的に業務を自動化することができます。

連動できるシステムを選択することで業務フロー全体の効率化と生産性の向上が期待できる点は、今後のビジネス市場では無視できないメリットです。

会計システムに付帯するのと販売システムに付帯する違い

債権管理システムの導入を検討する際に重要な点はシステム間の連携です。掘り下げて解説しますと、付帯するシステムによって自動化できる業務フローが変わってくるのです。

会計システムに付帯すれば、請求書発行から消込まではもちろん、細々とした確認や入力作業が省けます。

販売システムに付帯すれば、付随して発生する請求書の発行などを自動化できます。得意先の管理なども自動化できるのが特徴です。

債権管理システムによって、会計/販売どちらに特化したものか、特徴が分かれます。

2 . 債権管理システム導入のメリット

実際に、債権システムを導入するとどのようなメリットがあるのでしょうか。以下では、債権管理システム導入のメリットを3つに分けて解説していきます。

①人件費などのコストを削減する

債権管理システムのメリットとして、まずあげられるのが人件費などのコストを削減することです。前項で「システム付帯によって、連動する業務の自動化ができる」旨を記載しました。これによって手作業で行っていた業務の大半が不要になるため、結果として人件費などのコスト削減に繋がるのです。

②一括管理を行い、債権回収における人的ミスを防ぐ

債権管理システムでは一括管理をすることにより、債権回収による人的ミスを防ぐことができます。詳しくは後述しますが、多くの債権管理システムには機械学習の機能がついているため、使えば使うほど消込の精度が上がっていきます。

また、マッチング（照会）できなかったものは別途リスト化するなどの方法で確認ができるため、二重請求や請求忘れなど人的なミスを防ぐことができるのです。

③決算業務の効率を上げる

最大のメリットとして、決算業務の煩雑な手間を省き、効率を大幅にあげられる点があります。決算期は過去の帳簿のミスの洗い出し等の作業が発生しますが、システムを導入することでそれらが不要になるのです。

自社側の不備の確認はもちろんですが、取引先の都合で期日に間に合っていない請求を慌てて調整したりという手間も発生しえます。そんな時に債権管理の自動化や、一元管理が大いに役立つでしょう。日々のミスを減らすことで決算業務の効率を大幅にあげることができるのです。

3 . 債権管理システムを選ぶ際の２つのポイント

せっかくシステムを導入したのに、失敗で終わりたくありませんよね。ここでは、債権管理システムを導入する際に確認すべきポイントを紹介します。

会計システムと販売システムのどちらに付帯するシステムなのか

前項でも紹介しましたが、債権管理システムは会計システム/販売システムどちらに付帯するのかで大別することができます。

会計システムに特化した債権管理システムの場合、重点が置かれているのは正しい会計処理です。そのため、債権の計上をはじめとする会計業務には強いものの、専門的な知識が求められることもあるため、全員が使いこなすのは難しい場合もあります。

一方、会計システムに特化した債権管理システムの場合、使い勝手が良いかわりに細部の設定がしにくいなどの特徴があります。

誰が債権管理システムを利用するのか

どちらも一長一短ですが、誰がシステムを使うのかを事前に明らかにしておくことが重要です。債権管理システムは販売と決算の中間に位置するとはいえ、企業によって部署の責任の範囲や関連する業務内容が変わってくるものです。

会計管理は経営状況の把握する上で欠かせない要素のため、事前に責任の範囲や担当者や業務範囲などを想定しておくと良いでしょう。この点が明らかであればあるほど、どのシステムが自社にあっているのか判断しやすくなります。

4 . 【厳選】編集部がおすすめする債権管理システムはこれだ！

①V-ONEクラウド（ブイワンクラウド）

おすすめする理由1 : 消込作業を削減し、他システムでは実現できない高精度の自動照合を実現

取引先ごとに照合ロジックの調整が可能であり、これによって他システムよりも高い精度で自動照合が実現できます。

また、学習機能により異名義での振込やまとめ入金などのイレギュラーにも対応可能。高いマッチング率が実現できます。

おすすめする理由2 : 滞留状況を可視化し、債権回収意識の向上に寄与

滞留一覧表をワンクリックで出力することが可能なため、確認作業などにかかっていた人員や時間を大幅に削減できます。

また、回収状況や滞留状況を事前に指定したメールやチャットで通知することもできるので、債権回収意識の向上や進捗管理に役立ちます。

おすすめする理由3 : 請求フローや会計システムは変えずに利用可能

V-ONEクラウドの導入に際し、請求フローや会計システムを変更する必要はありません。それはV-ONEクラウドが入金消込/債権管理分野をピンポイントで扱うシステムであり、API対応しているためです。

微調整が必要になることはもちろんありますが、CSVファイルによる連携実績も豊富にあるうえ、専属のサポートもつくので安心して任せることができますね。

7 . まとめ

これまでは手作業によって債権管理業務を行う企業が殆どでした。このような人の手による作業はどうしても抜け漏れの可能性があり、二重請求や取りこぼしなどのリスクを抱えざるを得ない状況でした。

債権管理システムにより請求業務を効率化することで、正確性と生産性が飛躍的にアップすることに疑いようはありません。