【2025年最新】青色申告におすすめの会計ソフト最もおすすめなのはこれだ！【徹底比較】

開業したばかりの個人事業主にとって、初めての確定申告は不安なことも多いでしょう。特に、節税効果の高い青色申告を行うには複式簿記での記帳が必要となり、ハードルが高いと感じるかもしれません。会計ソフトを導入すれば、簿記の知識が十分でなくてもこれらの作業を大幅に効率化できる可能性があります。この記事では、主要な会計ソフトを比較し、ご自身の事業に最適なソフトを選ぶためのポイントを解説します。

クラウド型とインストール型の違いとは？それぞれの特徴を解説

近年主流の「クラウド型」のメリット・デメリット

クラウド型は、インターネット経由で利用するタイプの会計ソフトです。データはサービス提供者のサーバーに保存されるため、PCの故障によるデータ消失のリスクが低い点が特長です。例えば、「freee会計」や「マネーフォワード クラウド会計」などが代表的です。
インターネット環境があれば場所や端末を選ばずに作業でき、法改正にも自動でアップデートされるのが一般的です。一方で、月額または年額の利用料が発生するほか、オフライン環境では利用できない点や、通信速度が動作に影響する場合がある点には注意が必要です。

従来型の「インストール型」のメリット・デメリット

インストール型は、PCにソフトウェアを直接インストールして利用するタイプです。「会計王」や「やるぞ！青色申告」などがこのタイプに該当します。 買い切り型の製品が多く、ランニングコストを抑えやすい傾向があります。
データは自身のPC内に保存されるため、オフラインでも作業が可能で、動作も比較的安定しています。ただし、法改正の際は有料のバージョンアップが必要になる場合があります。また、PCの故障に備え、自身でデータのバックアップを管理する必要があります。

青色申告ソフトの選び方｜個人事業主が比較すべき6つのポイント

料金プランと費用対効果｜無料・有料の違いも確認

会計ソフトには有料プランのほか、機能が制限された無料プランが用意されている場合があります。クラウド型は月額数百円から数千円程度が相場です。無料プランは仕訳数に上限があったり、サポートが対象外であったりすることが多いため、自社の業務に必要な機能が含まれているかを確認することが重要です。
単に価格の安さだけでなく、導入によって削減できる業務時間や得られる節税効果を考慮し、トータルコストで費用対効果を比較検討しましょう。

機能の充実度｜自動仕訳、申告書類作成、外部連携は十分か

業務効率化の鍵となるのが機能の充実度です。特に銀行口座やクレジットカード、POSレジなどとの外部連携機能は、入力作業を大幅に削減するために重要です。自社で利用中の金融機関やサービスに対応しているか、事前に確認しましょう。
また、自動仕訳の精度やAIの学習機能もチェックポイントです。確定申告書の作成はもちろん、消費税申告書の作成や減価償却費の自動計算など、自社の会計処理に必要な機能が網羅されているかを見極めることが大切です。

操作性｜簿記初心者でも直感的に使えるUIか

簿記の知識レベルによって、使いやすいと感じる画面設計は異なります。簿記初心者の方であれば、専門用語が少なく、ガイドに従って入力できる直感的なインターフェースのソフトが適しているでしょう。
一方、簿記の知識がある場合は、帳簿と同じ形式で入力できる方が効率的なこともあります。多くのソフトでは無料の試用期間が提供されているため、実際に操作して、ストレスなく入力できるかを確認することをおすすめします。

サポート体制｜不明点をすぐに解決できるか

導入初期や確定申告の時期には、操作や仕訳に関する疑問が生じることがあります。そのため、サポート体制が充実しているかどうかも重要な選定基準となります。サポートには電話、メール、チャットなど様々な形式があり、それぞれ対応時間や応答速度が異なります。
プランによってサポートの有無や範囲が異なるため注意が必要です。操作方法だけでなく、仕訳に関する相談まで対応可能かなど、自社が求めるサポートレベルを満たしているかを確認しましょう。

動作環境｜Mac対応やスマホアプリの利便性

使用するPCのOSに対応しているかは、基本的な確認事項です。特にインストール型ソフトはWindows専用の場合が多いため、Macユーザーの方は注意が必要です。 OSに依存しないクラウド型ソフトは、Macユーザーにとっても有力な選択肢となるでしょう。
また、スマートフォンやタブレット用のアプリの有無も確認しましょう。アプリがあれば、外出先の隙間時間に経費精算を行ったり、レシートを撮影してデータ化したりと、日々の記帳を効率的に進められます。

法改正への対応｜インボイス制度・電子帳簿保存法

近年、インボイス制度や電子帳簿保存法といった、経理業務に大きく関わる法改正が続いています。これらの制度に対応していないソフトでは、適格請求書の発行や電子データの保存要件を満たすために、別途手作業や他のツールが必要になり、業務が煩雑になる可能性があります。
クラウド型ソフトの多くは、法改正に合わせて機能が自動でアップデートされるため、常に最新の法令に準拠した状態で業務を行えるという利点があります。

比較検討を始める前に｜自社の状況と要件を整理する

事業規模と月間のおおよその取引量（仕訳数）

まず、自社の事業規模と1ヶ月あたりの取引数（仕訳数）を把握しましょう。取引数が少ない小規模な事業であれば、シンプルな機能の安価なプランで十分な場合があります。
一方で、取引数が多い場合は、入力効率を重視した機能や、大量のデータを処理しても安定して動作するソフトを選ぶ必要があります。一部のプランでは月間の仕訳数に上限が設けられていることもあるため注意が必要です。

経理担当者の簿記知識レベルとITスキル

実際にソフトを操作する担当者の簿記知識とITスキルを考慮することも大切です。簿記の知識がほとんどない場合は、専門用語が少なくガイド形式で入力できる初心者向けのソフトが適しています。
逆に、経理経験がある場合は、複式簿記の形式で素早く入力できる方が作業しやすいでしょう。ITスキルに不安がある場合は、電話やリモートでのサポートが手厚いサービスを選ぶと安心です。

予算の上限（月額・年額）はいくらか

会計ソフトにかけられる予算をあらかじめ決めておきましょう。クラウド型の場合、年間1万円から3万円程度が一般的な価格帯です。安さだけを優先して必要な機能が欠けていると、かえって業務効率が悪化しかねません。
経理業務にかかる時間を時給換算し、ソフト導入によって削減できる時間とコストを比較して、予算内で最大の効果が得られるものを選定することが望ましいです。

必須機能と、あれば便利な機能の優先順位付け

自社にとって「絶対に外せない機能」と「あれば便利な機能」を整理し、優先順位をつけましょう。例えば、青色申告決算書の作成とe-Tax連携は必須、請求書作成機能はあれば便利、といった具合です。
小売業であればPOSレジ連携が必須になるかもしれません。優先順位を明確にすることで、機能が多すぎて使いこなせない、あるいは機能不足で困るといったミスマッチを防ぐことにつながります。

顧問税理士がいる場合・探す予定がある場合の確認事項

すでに顧問税理士がいる場合は、その税理士が対応している、または推奨している会計ソフトを確認することが重要です。税理士と同じソフトを使うことで、データの共有がスムーズになり、決算時のやり取りが効率化されます。
これから税理士を探す場合も、市場シェアの高い主要な会計ソフトを選んでおくと、対応できる税理士が見つかりやすくなるでしょう。

会計ソフト導入を成功させるための次のステップ

まずは無料プランやトライアル期間で操作感を試す

候補となるソフトを絞り込んだら、すぐに契約するのではなく、無料プランやトライアル期間を活用して実際に操作してみることが不可欠です。多くのクラウド会計ソフトでは、1ヶ月程度の無料体験が提供されています。
この期間中に、銀行口座連携の使いやすさや入力画面の見やすさ、動作速度などを確認します。実際に自社の取引を入力してみることで、資料だけでは分からない使用感を確かめることができます。

年の途中から導入する場合のデータ入力・移行の注意点

会計期間の途中から新しいソフトを導入する場合、期首から導入時点までの取引データをどう入力するかが課題となります。特に開始残高の設定を正確に行わないと、決算書の数値が合わなくなるため注意が必要です。
以前のデータがExcelなどで管理されている場合は、CSVインポート機能で一括移行できるか確認しましょう。 それが難しい場合は、期首から導入月までの取引をまとめて入力する方法など、ソフトごとの手順に従う必要があります。

導入後の初期設定が肝心｜勘定科目や自動化ルールの整備

会計ソフトを導入した直後の初期設定は、その後の業務効率を大きく左右するため重要です。事業内容に合わせて勘定科目をカスタマイズし、自動仕訳のルール設定も行いましょう。
特定の取引先からの入金を売掛金として処理するなど、ルールを細かく設定しておくことでAIの学習精度が高まり、手作業での修正が減ります。最初の数ヶ月でルールを整備することが、長期的な業務効率化につながります。

青色申告ソフトに関するよくある質問

無料でずっと使える青色申告ソフトはありますか？

完全に無料で青色申告の全機能を使えるソフトは非常に限られています。永年無料のプランがあっても、仕訳数に上限がある、サポートが受けられないなど、機能に制限があるのが一般的です。
事業を継続し、データを安全に保つ観点からは、サポート体制の整った有料プランの利用が推奨されます。

会計ソフトを使わず手書きやExcelで青色申告はできますか？

制度上は可能ですが、多くの手間とリスクが伴うため推奨されません。65万円控除の要件である複式簿記は複雑で、手作業では計算ミスや転記ミスが起きやすく、帳簿作成に膨大な時間がかかる可能性があります。
法改正への対応も自身で行う必要があるため、効率と正確性を考慮するとソフトの利用が現実的な選択といえるでしょう。

スマホアプリだけで確定申告の全工程は完了しますか？

主要なクラウド会計ソフトの多くは、スマートフォンアプリだけで日々の記帳から確定申告書の作成、電子申告（e-Tax）まで完了できるものが増えています。
ただし、複雑な決算整理や大量のデータ修正を行う際は、PCの大きな画面で操作する方が効率的な場合もあります。そのため、基本はアプリで、必要に応じてPCを利用する、といった併用がおすすめです。

白色申告から青色申告へ切り替える際のソフト選びのポイントは？

複式簿記に対応しているソフトを選ぶことが必須条件です。多くのクラウド会計ソフトは、設定変更だけで白色申告から青色申告へ切り替えられます。
将来的に青色申告への移行を検討している場合は、最初から青色申告に対応したソフトを選んでおくと、データ移行の手間なくスムーズに切り替えが可能です。

まとめ：最適な会計ソフトを選び、経理業務を効率化しよう

本記事では、個人事業主が青色申告を行うための会計ソフト選びについて解説しました。会計ソフトを導入すれば、日々の記帳自動化や複雑な申告書類の作成が容易になり、65万円の特別控除も受けやすくなります。最適なソフトを選ぶ鍵は、料金や機能の比較だけでなく、ご自身の事業規模や簿記スキルを正しく把握することです。まずは候補となるソフトの無料トライアルを活用し、実際の操作感を確かめてみることが失敗しないための重要なステップです。自分に合ったツールを選んで経理業務の負担を減らし、本業の成長に時間を使いましょう。